Áèáëèîòåêà
Òåîëîãèÿ
ÊîíôåññèèÈíîñòðàííûå ÿçûêèÄðóãèå ïðîåêòû |
Âàø êîììåíòàðèé î êíèãå Ñîäåðæàíèå êíèãèÁÀÍÊÎÂÑÊÀß ÒÀÉÍÀèç êíèãè Ýíöèêëîïåäèÿ þðèñòàÁÀÍÊÎÂÑÊÀß ÒÀÉÍÀ - ðàçíî âèäíîñòü êîììåð÷åñêîé òàéíû; ïðåäíàìåðåííî ñêðûâàåìûå ñâåäåíèÿ (èíôîðìàöèÿ), èìåþùèå äåéñòâèòåëüíóþ èëè ïîòåíöèàëüíóþ êîììåð÷åñêóþ öåííîñòü â ñèëó èõ íåèçâåñòíîñòè òðåòüèì ëèöàì ïðè îòñóòñòâèè ê íèì ñâîáîäíîãî äîñòóïà íà çàêîííîì îñíîâàíèè è îõðàíÿåìûå îáëàäàòåëåì òàêîé èíôîðìàöèè. Ñîäåðæàíèå Á.ò. îáðàçóþò èíôîðìàöèÿ îá îïåðàöèÿõ, ñ÷åòàõ è âêëàäàõ êëèåíòîâ è êîððåñïîíäåíòîâ, à òàêæå èíûå ñâåäåíèÿ, óñòàíàâëèâàåìûå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé, åñëè ýòî íå ïðîòèâîðå÷èò ôåäåðàëüíîìó çàêîíîäàòåëüñòâó. Èíôîðìàöèÿ îá îïåðàöèÿõ êëèåíòîâ âêëþ÷àåò: äâèæåíèå (çà÷èñëåíèå, ñïèñàíèå) äåíåæíûõ ñðåäñòâ ïî ñ÷åòó êëèåíòà, îòêðûòîãî â êðåäèòíîì ó÷ðåæäåíèè; äàííûå î ïîëó÷àòåëå èëè ïëàòåëüùèêå; îñíîâàíèÿ ïåðå÷èñëåíèÿ (çà÷èñëåíèÿ) äåíåæíûõ ñðåäñòâ. Èíôîðìàöèÿ î ñ÷åòàõ è âêëàäàõ âêëþ÷àåò: äàííûå î íàëè÷èè ñ÷åòà êëèåíòà â êðåäèòíîì ó÷ðåæäåíèè, åãî ðåêâèçèòàõ, äâèæåíèè äåíåæíûõ ñðåäñòâ ïî ñ÷åòó (âêëàäó), ðàçìåð îñòàòêà äåíåæíûõ ñðåäñòâ íà ñ÷åòå (ïî âêëàäó); äàííûå î ðàñïîðÿäèòåëÿõ äåíåæíûõ ñðåäñòâ, îáðàçöû èõ ïîäïèñåé, òðåáîâàíèÿ è îãðàíè÷åíèÿ,ïðåäúÿâëåííûå ê ñ÷åòó, èõ îñíîâàíèÿ è õàðàêòåð. Îáëàäàòåëè Á.ò.: êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè, ÖÁ, à òàêæå èíûå îðãàíû è îðãàíèçàöèè, êîòîðûì ñâåäåíèÿ, ñîñòàâëÿþùèå Á.ò., ñòàëè èçâåñòíû â ñèëó âûïîëíåíèÿ èìè ôóíêöèé, âîçëîæåííûõ ôåäåðàëüíûì çàêîíîì.  ÷èñëå òàêèõ îðãàíîâ - ñóäû îáùåé þðèñäèêöèè è àðáèòðàæíûå ñóäû (ñóäüè), Ñ÷åòíàÿ ïàëàòà ÐÔ, îðãàíû ãîñóäàðñòâåííîé íàëîãîâîé ñëóæáû è íàëîãîâîé ïîëèöèè, òàìîæåííûå îðãàíû, îðãàíû ïðåäâàðèòåëüíîãî ñëåäñòâèÿ, àóäèòîðñêèå îðãàíèçàöèè. Ïîðÿäîê ïðåäîñòàâëåíèÿ ñâåäåíèé, ñîñòàâëÿþùèõ Á.ò., îïðåäåëÿåòñÿ ôåäåðàëüíûì çàêîíîäàòåëüñòâîì. Êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè îáÿçàíû ïðåäîñòàâëÿòü ñâåäåíèÿ, ñîñòàâëÿþùèå Á.ò. þðèäè÷åñêèõ è ôèçè÷åñêèõ ëèö, îñóùåñòâëÿþùèõ ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü áåç îáðàçîâàíèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà, ñëåäóþùèì îðãàíàì è îðãàíèçàöèÿì: à) ñóäàì è àðáèòðàæíûì ñóäàì (ñóäüÿì) íà îñíîâàíèè âûíåñåííûõ èìè îïðåäåëåíèé â ïðîöåññå ðàññìîòðåíèÿ êîíêðåòíûõ ãðàæäàíñêèõ è àðáèòðàæíûõ äåë; á) Ñ÷åòíîé ïàëàòå ÐÔ (ñâåäåíèÿ äîëæíû êàñàòüñÿ òîëüêî òåõ îðãàíèçàöèé, äåÿòåëüíîñòü êîòîðûõ ñâÿçàíà ñ ïîëó÷åíèåì è ðàñõîäîâàíèåì áþäæåòíûõ ñðåäñòâ); â) îðãàíàì ãîñóäàðñòâåííîé íàëîãîâîé ñëóæáû è íàëîãîâîé ïîëèöèè; ã) òàìîæåííûì îðãàíàì; ä) îðãàíàì ïðåäâàðèòåëüíîãî ñëåäñòâèÿ -• ïî äåëàì, íàõîäÿùèìñÿ â èõ ïðîèçâîäñòâå (ïðè íàëè÷èè ñîãëàñèÿ ïðîêóðîðà). Ñâåäåíèÿ ïî ñ÷åòàì è âêëàäàì ôèçè÷åñêèõ ëèö âûäàþòñÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé: à) ñóäàì íà îñíîâàíèè âûíåñåííûõ îïðåäåëåíèé; â) îðãàíàì ãîñóäàðñòâåííîé íàëîãîâîé ñëóæáû ïðè ñîâåðøåíèè ôèçè÷åñêèì ëèöîì îïåðàöèé íà ñóììó, ýêâèâàëåíòíóþ 10 òûñ. äîëë. ÑØÀ è âûøå; ã) îðãàíàì ïðåäâàðèòåëüíîãî ñëåäñòâèÿ - ïî äåëàì, íàõîäÿùèìñÿ â èõ ïðîèçâîäñòâå (ïðè íàëè÷èè ñîãëàñèÿ ïðîêóðîðà).  ñëó÷àå ñìåðòè âëàäåëüöà ñ÷åòà (âêëàäà) äàííûå, ñîñòàâëÿþùèå Á.ò., âûäàþòñÿ: à) ëèöàì, óêàçàííûì âëàäåëüöåì ñ÷åòà (âêëàäà), - íà îñíîâàíèè ñäåëàííîãî â êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè çàâåùàòåëüíîãî ðàñïîðÿæåíèÿ; á) íîòàðèàëüíûì êîíòîðàì - ïî íàõîäÿùèìñÿ â èõ ïðîèçâîäñòâå íàñëåäñòâåííûì äåëàì î âêëàäàõ óìåðøèõ âêëàä÷èêîâ; â) èíîñòðàííûì êîíñóëüñêèì ó÷ðåæäåíèÿì - â îòíîøåíèè ñ÷åòîâ óìåðøèõ èíîñòðàííûõ ãðàæäàí. ÖÁ, èíûå îðãàíû è îðãàíèçàöèè, ïîëó÷èâøèå íà çàêîííûõ îñíîâàíèÿõ ñâåäåíèÿ, ñîñòàâëÿþùèå Á.ò., ïðåäîñòàâëÿþò èõ òîëüêî ãîñóäàðñòâåííûì îðãàíàì â ñëó÷àÿõ,ïðåäóñìîòðåííûõ ÔÇ. Çà ðàçãëàøåíèå Á.ò. ÖÁ êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè, èíûå îðãàíû, êîòîðûì ñâåäåíèÿ, ñîñòàâëÿþùèå Á.ò., ñòàëè èçâåñòíû â ñèëó âûïîëíåíèÿ âîçëîæåííûõ íà íèõ ôóíêöèé, à òàêæå èõ äîëæíîñòíûå ëèöà è ðàáîòíèêè íåñóò äèñöèïëèíàðíóþ, àäìèíèñòðàòèâíóþ, óãîëîâíóþ, ãðàæäàíñêî-ïðàâîâóþ îòâåòñòâåííîñòü, âêëþ÷àÿ âîçìåùåíèå íàíåñåííîãî óùåðáà. Ïðîçîðîâ À.Ë. |
|